01：基金投資組合

主    題：基金投資組合的應用                                          

應用內容：基金投資分析/投資損益/報酬率 投資組合工具的應用            

主要目的：了解基金投資組合的相關分析與應用                           

 

Major Points作業說明：

一、   使用基智網平台設定您的基金速配及投資組合。

l         假設您有一桶金 (100萬)，欲進行基金理財投資

l         選擇基金依據法則:

n         以4433投資法則：篩選出特定類型中長期績效表現「穩定強勢」的基金以作為投資組合配置的參考

n         以AI機器人大數據基金法則

n         趨勢…/其他法則…

l         評估基金風險報酬等級分類標準：依基金類型、投資區域或主要投資標的／產業，由低至高，區分為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險報酬等級

l         評估基金風險的指標，如「標準差」（standard deviation）、「貝他係數」（βcoefficient）與「夏普指數」（Sharpe index） 來考量基金投資組合的風險係數

l          另可自行選擇看好的共同基金種類進行投資組合：基金種類如, 股票型/債券型/平衡型/貨幣型…指數型/保本型/組合型基金…

二、   我的投資組合：

l         至少投資 3檔基金

l         國內基金/海外基金皆可

l         可以單筆或定期定額方式交易(作業以單筆交易方式即可)

l         請說明投資組合中的3檔基金內容及選擇投資此3種基金的原因

²        原因請詳盡說明, 切勿太簡短

²        可從評估基金風險的指標作說明

²        參考趨勢評論

²        自已的觀點

三、     投資組合基金內容：(基本資料/持股/投資原因)

 

1.    投資組合基金 :

 

        基本資料: 

基金名稱 德銀遠東DWS全球原物料能源基金 成立日期 2004/07/08 興櫃交易代碼 基金規模 3.89億元(台幣)　規模日期:2023/02/28 成立時規模 8.33億元(台幣) 基金總規模 3.89億元(台幣)　規模日期:2023/02/28 基金公司 德銀遠東投信 基金類型 跨國投資股票型全球市場 基金經理人 陳元漢　 計價幣別 台幣 投資區域 全球 保管銀行 中國信託銀行 基金評等   主要投資區域 全球 基金統編 99632577  配息頻率   單筆最低申購 10,000元 風險報酬等級 RR5 定時定額 有 最高管理年費(%) 1.800 最高手續費(%) 2.000 最高保管費(%) 0.260 買回手續費率 受益人於申購日起七天內(含)買回本基金者應支付買回價金之0.01%作為買回費用  是否為ESG 備註 上列手續費為公開說明書公告之最高費率。  文件下載 財務報告書 / 公開說明書 / 基金月報 / 簡式公開說明書 投資標的 投資產業範圍有:●原物料:農業化學、纖維、塑膠、特殊化學品、油漆、工業瓦斯、石油化學製品、橡膠及樹脂、其它化工、林木業、紙業及相關產品、鐵、鋼鐵製造業、鋼鐵製品、鑽石、寶石、採金業、銅、鋁、採礦服務業、非鐵金屬、白金、貴金屬、採石業、採銀業、其它礦業及金屬。●能源:煤礦、能源替代資源、石油及天然氣鑽井、石油探測及生產、石油煉解及行銷、油田服務、油田機器與設備、地震數據採集、輸油管線業。  銷售機構 中租投顧,先進全球投顧,富盛投顧,三信商業銀行,上海商業儲蓄銀行,中國信託商業銀行,元大商業銀行,兆豐國際商業銀行,凱基(原:萬泰)商業銀行,匯豐(台灣)商業銀行,台北富邦商業銀行,台新國際商業銀行,合作金庫銀行,國泰世華商業銀行,大眾商業銀行(107年併入元大銀行),安泰商業銀行,彰化商業銀行,德商德意志銀行台北分行,新加坡星展銀行(101.1.1分割予星展(台灣)銀行),日盛國際商業銀行,板信商業銀行,永豐商業銀行,法商法國巴黎銀行台北分行,渣打國際商業銀行(96年更名並受讓英商渣打銀行在台全部營業及資產),澳商澳盛銀行集團股份有限公司(102年分割予澳盛(台灣)銀行),王道商業銀行股份有限公司,瑞興(原:大台北/稻江)商業銀行,第一商業銀行,美商花旗銀行台北分行,聯邦商業銀行,臺灣中小企業銀行,臺灣銀行,臺灣新光商業銀行,花旗(臺灣)商業銀行股份有限公司,華南商業銀行,遠東國際商業銀行,香港商香港上海匯豐銀行台北分行,高雄銀行,基富通證券股份有限公司,好好證券股份有限公司

持股:

基金投資分佈(依區域)

資料日期：2023/02/28   區域 投資金額(以萬元為單位) 比例(%) 美國 10,694 27.48 加拿大 6,086 15.64 英國 5,977 15.36 澳洲 5,226 13.43 現金 1,666 4.28 法國 1,487 3.82 挪威 1,191 3.06 日本 1,027 2.64 芬蘭 985 2.53 瑞士 755 1.94 印度 736 1.89 智利 685 1.76 韓國 603 1.55 瑞典 599 1.54 愛爾蘭 510 1.31 南非 354 0.91 巴西 335 0.86

 

基金持股分佈(依產業)
資料日期：2023/02/28   產業 投資金額(以萬元為單位) 比例(%) 綜合性石油業與天然氣企業 8,733 22.44 多種金屬與採礦 8,277 21.27 紙材料包裝 4,977 12.79 化肥與農用藥劑 4,429 11.38 黃金與貴金屬 3,409 8.76 農產品 2,207 5.67 石油與天然氣煉製與行銷 1,806 4.64 現金 1,666 4.28 石油與天然氣開採與生產 1,607 4.13 鋼鐵業 1,358 3.49 石油與天然氣設備與服務 448 1.15
基金投資分佈(依持有類股) 資料日期：2023/03/31   名稱 投資金額(以萬元為單位) 比例(%) 北美 19,337 49.69 已開發歐洲 11,254 28.92 紐澳 4,537 11.66 存款 1,747 4.49 日本 1,210 3.11 亞洲不含日本 693 1.78
德銀遠東DWS全球原物料能源基金-投資明細
資料月份:2023/02/28
投資名稱	投資 (千股)	比例	增減	投資名稱	投資 (千股)	比例	增減
BHP GROUP LTD		7.74	-0.57%	TECK RESOURCES LTD		4.08	-0.60%
NUTRIEN LTD		5.85	-0.30%	TOTALENERGIES SE		3.82	0.71%
BP PLC		5.19	2.26%	ARCHER-DANIELS		2.98
SHELL PLC		5.17	-0.16%	NORSK HYDRO ASA		2.68	-0.21%
Exxon Mobil Corp		5.03	0.58%	AGNICO-EAGLE MINES		2.53	-0.48%

 

          選擇投資此基金的原因 :

(1) 以4433投資法則，此基金的評估基金風險等級分類為RR5，在投資風險RR1-RR5中已是風險最高的基金。

(2) 當Beta值為1，就代表大盤漲多少，標的就漲多少，此基金Beta值趨近於1，就代表這個此投資組合淨值獲利的潛能相對較高。

(3) 原物料和市場經濟發展趨勢有相對關係，故選擇投資此基金。

 

2.   投資組合基金 :

 

基本資料:

基金名稱 安聯全球生技趨勢基金(台幣) 成立日期 2002/06/21 興櫃交易代碼 基金規模 25.53億元(台幣)　規模日期:2023/02/28 成立時規模 18.09億元(台幣) 基金總規模 27.04億元(台幣)　規模日期:2023/02/28 基金公司 安聯投信 基金類型 跨國投資股票型全球市場 基金經理人 洪華珍　 計價幣別 台幣 投資區域 全球 保管銀行 第一商業銀行 基金評等   主要投資區域 全球 基金統編 14693593A  配息頻率   單筆最低申購 10,000元 風險報酬等級 RR4 定時定額 有 最高管理年費(%) 1.800 最高手續費(%) 4.000 最高保管費(%) 0.270 買回手續費率 0%-1%  是否為ESG 備註 上列手續費為公開說明書公告之最高費率。  文件下載 財務報告書 / 公開說明書 / 基金月報 / 簡式公開說明書 投資標的 本基金主要投資於以從事或轉投資於生物科技（生物工程、特用化學品與製藥、醫療科技）相關國內及外國（含跨國）公司所發行之有價證券。主要投資於美國、加拿大、英國、德國、法國、荷蘭、比利時、瑞士、奧地利、葡萄牙、西班牙、義大利、希臘、挪威、芬蘭、瑞典、丹麥、愛爾蘭、日本、新加坡、香港、大陸地區、南韓、澳洲、紐西蘭、印度、泰國、馬來西亞、印尼、菲律賓、以色列、巴西、中華民國等國之有價證券。  銷售機構 中租投顧,鉅亨投顧,三信商業銀行,上海商業儲蓄銀行,中國信託商業銀行,京城商業銀行,元大商業銀行,兆豐國際商業銀行,匯豐(台灣)商業銀行,台北富邦商業銀行,台新國際商業銀行,國泰世華商業銀行,日盛國際商業銀行,星展(台灣)商業銀行,永豐商業銀行,法商法國巴黎銀行台北分行,玉山商業銀行,王道商業銀行股份有限公司,瑞興(原:大台北/稻江)商業銀行,第一商業銀行,聯邦商業銀行,臺中商業銀行,臺灣土地銀行,華南商業銀行,華泰商業銀行,遠東國際商業銀行,陽信商業銀行,香港商香港上海匯豐銀行台北分行,高雄銀行,元大(原：元大寶來)證券股份有限公司,元富證券股份有限公司,兆豐證券股份有限公司,凱基證券股份有限公司,國泰綜合證券股份有限公司,基富通證券股份有限公司,富邦綜合證券股份有限公司,日盛證券股份有限公司,永豐金(原：建華)證券股份有限公司,統一綜合證券股份有限公司,群益金鼎證券股份有限公司,華南永昌綜合證券股份有限公司

持股:

基金投資分佈(依區域)

資料日期：2023/02/28   區域 投資金額(以萬元為單位) 比例(%) 北美 233,130 91.33 歐洲 12,431 4.87 流動資金 9,700 3.80

 

基金投資分佈(依產業)

資料日期：2023/02/28

產業 投資金額(以萬元為單位) 比例(%) 生技 172,174 67.45 儀器設備 38,391 15.04 製藥 29,917 11.72 流動資金 9,700 3.80 醫療服務 5,080 1.99   基金投資分佈(依持有類股) 資料日期：2023/03/31 名稱 投資金額(以萬元為單位) 比例(%) 北美 217,330 85.14 已開發歐洲 13,835 5.42 國外存託憑證 12,227 4.79 存款 10,108 3.96 附條件債券 2,476 0.97

 

安聯全球生技趨勢基金(台幣)-投資明細

資料日期：2023/02/28

投資名稱	投資 (千股)	比例	增減	投資名稱	投資 (千股)	比例	增減
REGENERON PHARMACEUTICALS		7.72	0.52%	Astrazeneca Plc		4.87	0.82%
GILEAD SCIENCES INC		7.66	-0.28%	MODERNA INC		3.91	-0.69%
VERTEX PHARMACEUTICALS INC		6.98	0.25%	Seagen Inc		3.49	0.68%
BIOGEN INC		4.93	-0.01%	ARGENX SE - ADR		2.07	0.06%
AMGEN INC		4.90	-0.03%	ILLUMINA INC		2.06	-0.03%

      選擇投資此基金的原因 :

(1) 以4433投資法則，此基金的評估基金風險等級分類為RR4，在投資風險RR1-RR5中己是風險偏高的基金。

(2) 此基金Beta係數值接近於1，則此投資組合淨值獲利潛能相對較高。

(3) 選擇此類型基金是考量目前全球人口老化嚴重，對於此類型基金是有利的。

 

3.   投資組合基金 :

 

基本資料:

基金名稱 野村鴻運基金 成立日期 1988/02/03 興櫃交易代碼 基金規模 11.36億元(台幣)　規模日期:2023/02/28 成立時規模 50.00億元(台幣) 基金總規模 11.36億元(台幣)　規模日期:2023/02/28 基金公司 野村投信 基金類型 國內股票開放型一般股票型 基金經理人 戎宜蘋　 計價幣別 台幣 投資區域 台灣 保管銀行 台北富邦銀行 基金評等   主要投資區域 台灣 基金統編 00968493  配息頻率 年配 單筆最低申購 10,000元 風險報酬等級 RR4 定時定額 有 最高管理年費(%) 1.500 最高手續費(%) 2.000 最高保管費(%) 0.200 買回手續費率 0%  是否為ESG 備註 上列手續費為公開說明書公告之最高費率。  文件下載 財務報告書 / 公開說明書 / 基金月報 / 簡式公開說明書 投資標的 本基金投資證券之範圍為上市、上櫃股票、承銷股票、證券投資信託基金受益憑證、政府公債、公司債（含上市或上櫃之次順位公司債）、可轉換公司債、金融債券（含上市或上櫃之次順位金融債券）、台灣存託憑證、經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券、依不動產證券化條例募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券及其他經金管會所核准之投資項目。  銷售機構 中租投顧,亞東投顧,安睿宏觀投顧,安泰投顧,容海國際投顧,鉅亨投顧,三信商業銀行,上海商業儲蓄銀行,中國信託商業銀行,京城商業銀行,元大商業銀行,兆豐國際商業銀行,凱基(原:萬泰)商業銀行,台北富邦商業銀行,台新國際商業銀行,合作金庫銀行,國泰世華商業銀行,安泰商業銀行,彰化商業銀行,慶豐商業銀行(99年由元大銀行及遠東銀行概括承受),日盛國際商業銀行,星展(台灣)商業銀行,板信商業銀行,永豐商業銀行,法商法國巴黎銀行台北分行,玉山商業銀行,王道商業銀行股份有限公司,瑞興(原:大台北/稻江)商業銀行,瑞士商瑞士銀行台北分行,第一商業銀行,聯邦商業銀行,臺中商業銀行,臺灣土地銀行,臺灣中小企業銀行,臺灣銀行,臺灣新光商業銀行,荷商荷蘭銀行台北分行,華南商業銀行,華泰商業銀行,遠東國際商業銀行,陽信商業銀行,高雄銀行,元大(原：元大寶來)證券股份有限公司,元富證券股份有限公司,兆豐證券股份有限公司,凱基證券股份有限公司,國泰綜合證券股份有限公司,基富通證券股份有限公司,好好證券股份有限公司,富邦綜合證券股份有限公司,康和綜合證券股份有限公司,日盛證券股份有限公司,永豐金(原：建華)證券股份有限公司,第一金(原：一銀)證券股份有限公司,統一綜合證券股份有限公司,群益金鼎證券股份有限公司,臺銀綜合證券股份有限公司,華南永昌綜合證券股份有限公司,遠智(原：安智)證券股份有限公司,富邦人壽

  持股:

基金投資分佈(依持有類股)

資料日期：2023/03/31   名稱 投資金額(以萬元為單位) 比例(%) 上市半導體 33,236 29.25 上櫃半導體 24,873 21.89 上市電子零組件 22,987 20.23 上市電腦及週邊設備 12,204 10.74 存款 7,193 6.33 上市光電 2,113 1.86 上市紡織纖維 3,375 2.97 上市通信網路 2,329 2.05 上櫃光電 1,909 1.68 上市化工 1,750 1.54 上市電機機械 1,727 1.52

 

野村鴻運基金-投資明細

資料日期：2023/02/28

投資名稱	投資 (千股)	比例	增減	投資名稱	投資 (千股)	比例	增減
力旺	45	7.41	0.17%	嘉澤	60	4.55	0.79%
創意	70	7.15	-0.23%	奇鋐	420	4.45	0.03%
台積電	143	6.43	0.94%	信驊	18	4.43	0.68%
新唐	418	5.43	0.06%	世芯-KY	50	4.15	-0.03%
AES-KY	70	5.07	-0.38%	大立光	20	3.88	-0.34%

 

         選擇投資此基金的原因 :

(1) 以4433投資法則，此基金的評估基金風險等級分類為RR4，在投資風險RR1-RR5中己是風險偏高的基金。

(2) 夏普指數為正，則基金報酬高過於波動風險，是可以考慮投資的基金。

(3) 選擇此類型基金是考量目前半導體產業日漸發達，對於此類型基金是有利的。

 

四、   請將模擬的投資組合[我的投資組合]-[投資損益]的畫面擷取並Post至您的學習網誌Blog :

 

我的投資組合